Amortfolios teisendab töötlemata, struktureerimata turuandmed kinnitatud, riskiga kohandatud strateegiasoovitusteks – aidates noortel spetsialistidel liikuda ajaloolisest oletusest süstemaatilisele ja teostatavale positsioneerimisele.
Traditsiooniline portfellianalüüs on seotud analüütiku lugemise kiirusega. Kvartaliaruande märkuste tegemise ajaks on selles kirjeldatud tingimused juba muutunud. Amortfolios sulgeb selle viivituse, töötledes pidevalt reaalajas turusignaale, selle asemel, et neid hiljem rekonstrueerida.
Turu-, sentimenti- ja põhiandmeid hinnatakse jooksvalt ümber, seega kajastavad soovitused pigem praegusi tingimusi kui eelmise kuu sulgemist.
Iga reaalajas andmetele rakendatud mudel on esmalt kinnitatud ajalooliste turutsüklite suhtes, nii et selle käitumine stressi tingimustes on teada enne kapitali sidumist.
Soovitusi kaalutakse volatiilsuse ja laenu väljavõtmise riskiga, neid ei esitata eraldiseisva tootluse prognoosina.
Sama ennustav infrastruktuur, mida kasutatakse institutsionaalse taseme analüüsi jaoks, on üles ehitatud ühele professionaalile, kes haldab isiklikku või hajutatud sissetulekuportfelli.
Struktureeritud ja struktureerimata sisendid – hinnakujunduse vood, failid, uudistevood ja makronäitajad – kogutakse ja puhastatakse enne mis tahes modelleerimise algust ühtsesse vormingusse.
Mitme muutujaga analüüsi rakendatakse kogu puhastatud andmekogumis, et tuvastada turumuutujate vahelisi seoseid, mis varasemalt eelnesid varade toimivuse muutustele.
Iga kandidaatstrateegiat testitakse stressitesti varasemate laenuperioodide suhtes, filtreerides riskiga korrigeeritud tulu, mitte ainult toorest tõusu.
Ellujäänud strateegiad koostatakse järjestatud, tagantjärele testitud soovituste kogumiks koos ajalooliste tingimustega, mille alusel igaüks valideeriti.
Aktsiate, fondide ja kõrvaltulude vahel hajutavad spetsialistid kaotavad sageli ülevaate sellest, kuidas nende kombineeritud riskipositsioon aja jooksul muutub.
LahendusAmortfolios arvutab segaportfelli riski pidevalt ümber ja märgib jaotuse triivi valitud sihtprofiili suhtes.
TulemusÜhtne, praegune vaade kokkupuutele – vähendab vajadust käsitsi kvartaalse tasakaalustamise kontrollimise järele.
Tunded uudistes ja analüütikute kommentaarides liiguvad sageli hinnast ette, kuid üksikisikul on seda paljudest allikatest raske jälgida.
LahendusNaturaalseid signaale hinnatakse ja kaalutakse koos hinna- ja mahuandmetega sama prognoosimudeli raames.
TulemusSentimendist tulenev risk ilmneb varem, mitte avastatakse pärast seda, kui hinnamuutus on juba toimunud.
Riskipositsioon võib oluliselt muutuda kavandatud registreerimiste vahel, millele enamik üksikuid investoreid loodab.
LahendusLävepõhised hoiatused jälgivad volatiilsust ja korrelatsiooni muutusi pidevalt, sõltumata fikseeritud ülevaatuskalendrist.
TulemusKokkupuude märgitakse tingimuste muutumisel, mis annab rohkem aega reageerimiseks, enne kui positsioon muutub kohustuseks.
Kliendiandmeid ja portfelliteavet käsitletakse range juurdepääsukontrolli all, kusjuures analüütiline töötlemine ja mis tahes salvestatud kontoteave on eraldatud.
Amortfolios toimib kooskõlas andmekaitsestandarditega, mida oodatakse kogu DACH piirkonnas, sealhulgas andmete minimeerimise ja eesmärgi piiramise põhimõtetega, mis on kooskõlas EL-i regulatiivse praktikaga.
Mudeli väljundid kontrollitakse enne juurutamist ajalooliste turuandmete alusel ja soovitused esitatakse pigem taganttestitud alustel, mitte märkusteta prognoosidena.
Amortfolios loodi professionaalidele, kes soovivad institutsionaalse analüüsi distsipliini, ilma et oleks vaja seda ise ehitada. Platvormi ülesanne on struktureerida andmeid ja avaldada valideeritud valikuid – jaotamisotsus jääb kasutajale.
Enne avaldamist vaadatakse strateegiad läbi ajalooliste turutsüklite alusel ja iga soovituse põhjendus tehakse kättesaadavaks, mitte ei varjata ühe väljundskoori taha.
Jätke tööalane e-kiri ja Amortfolios-i meeskonna liige saadab teie portfelli mastaabiga seotud sissevõtmise üksikasjad.